מאז “רפורמת בכר” ב-2005 ישנה אפשרות לנהל גם אצל חברות הביטוח תוכניות חיסכון, המהוות חלופה להשקעת כספים נזילים לטווח קצר ובינוני. השקעה כזו מאפשרת להשקיע כספים דרך חברת הביטוח ולקבל דחייה בתשלום המס על רווחי הון עד למשיכות הכספים. בעזרת פוליסת החיסכון ניתן להשקיע סכום חד פעמי או באמצעות הוראת קבע.

מה כולל חיסכון פיננסי

פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון לכל מטרה המאפשרת “יציאה” בכל נקודת זמן וללא עמלה נוספת. דחיית המס מבוצעת רק בעת משכית הכספים ולא בעת מעבר בין מסלולי השקעה. ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות והפקדות שוטפות.

לקבלת הצעה אטרקטיבית
התאמת הפוליסה באופן אישי בהתאם לצרכי המבוטח

תשואות גבוהות מאלטרנטיבת החיסכון בבנק

יכולת מעבר בין מסלולי השקעה ללא חיוב במס

מגוון תכניות ביטוח של חברות הביטוח השונות

יכולת חשיפה להשקעות מגוונות

אפשרות לרכישת כיסויים נוספים – אבחון מהיר, טכנולוגיות מתקדמות ועוד

דמי ניהול אטרקטיביים