מאז “רפורמת בכר” ב-2005 ישנה אפשרות לנהל גם אצל חברות הביטוח תוכניות חיסכון, המהוות חלופה להשקעת כספים נזילים לטווח קצר ובינוני. השקעה כזו מאפשרת להשקיע כספים דרך חברת הביטוח ולקבל דחייה בתשלום המס על רווחי הון עד למשיכות הכספים. בעזרת פוליסת החיסכון ניתן להשקיע סכום חד פעמי או באמצעות הוראת קבע.
מה כולל חיסכון פיננסי
פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון לכל מטרה המאפשרת “יציאה” בכל נקודת זמן וללא עמלה נוספת. דחיית המס מבוצעת רק בעת משכית הכספים ולא בעת מעבר בין מסלולי השקעה. ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות והפקדות שוטפות.
תשואות גבוהות מאלטרנטיבת החיסכון בבנק
יכולת מעבר בין מסלולי השקעה ללא חיוב במס
יכולת חשיפה להשקעות מגוונות
דמי ניהול אטרקטיביים